En effet, avec la situation budgétaire actuelle, l’allongement de l’espérance de vie et l’inversion de la pyramide des âges, on peut s’attendre à ce que notre système de retraite par répartition soit de moins en moins généreux.
Immo & Patrimoine vous propose une approche progressive et structurée afin de déterminer avec vous le meilleur moyen de vous constituer une rente ou un capital pour votre retraite :
Vous souhaitez vous constituer un patrimoine pour la retraite ? Le premier pas pour atteindre cet objectif est de faire le point sur votre situation actuelle :
Il n’existe pas de formule unique, une stratégie patrimoniale est propre à chacun et fluctue tout au long de la vie professionnelle. Vous n’aurez pas la même capacité d’investissement à 30 et à 50 ans, en revanche plus vous approcherez de l’âge de la retraite et moins vous voudrez vous lancer dans des investissements risqués. De la même façon, vous n’aurez pas les mêmes préoccupations si vous êtes fonctionnaire ou profession libérale ou si vous avez déjà un patrimoine ou non.
Plusieurs options d’investissement ou de placement s’offrent à vous, l’idéal étant de diversifier votre patrimoine afin de vous prémunir contre les fluctuations, puisque les marchés ne varient pas tous en même temps et dans le même sens :
Nous vous accompagnons dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale en vous proposant des biens immobiliers neufs ou anciens, ou des produits financiers sélectionnés pour vous offrir un rendement et un niveau de risque qui correspondent à vos attentes ainsi qu’une optimisation de votre charge fiscale.
Nous travaillons principalement avec les dispositifs suivants :
Une fois l’investissement effectué, nous restons disponibles tout au long de l’année pour répondre à vos questions. Nous vous rencontrons une fois par an pour faire le point sur vos investissements et pour vous assister dans l’établissement de votre déclaration de revenus fonciers pour les investissements effectués avec Immo&Patrimoine.